A XP Inc. anunciou a contratação de Romeu Montenegro, um executivo com vasta experiência em Multi Family Office. Montenegro trabalhava no Credit Suisse há mais de oito anos e agora ficará responsável pelo segmento Unique da XP, que atende clientes com patrimônio a partir de R$ 3 milhões.
Montenegro é formado em administração de empresas pela Universidade Presbiteriana Mackenzie e possui mais de dez anos de experiência no setor financeiro, com passagens também pelo Private Banking do Credit Suisse Hedging-Griffo e UBS.
Segundo a XP, a inclusão de Montenegro na equipe representa um passo significativo para a expansão dos serviços de consultoria da empresa. Essa expansão ocorre em um momento de grande demanda por serviços de orientação financeira e por uma ampla variedade de produtos. Montenegro enfatizou que o novo modelo de consultoria se concentra em oferecer um planejamento financeiro completo, que leva em conta o patrimônio total do cliente. Ele ressaltou que o objetivo é desenvolver estratégias que se alinhem aos planos de vida e à situação financeira de cada investidor, buscando sempre a independência técnica e um compromisso com o longo prazo para preservar e aumentar o patrimônio.
A consultoria prestada pela XP, antes realizada no formato de family office, agora é oferecida como um serviço próprio dentro da rede de canais diretos da empresa. Esse novo modelo foi lançado em junho deste ano e faz parte da estratégia multicanal da XP, permitindo aos investidores escolher como interagir com a plataforma, seja através de atendimento digital, assessoria de investimentos ou consultoria.
O objetivo da XP é olhar para o planejamento financeiro de maneira abrangente, que vai além da simples alocação de produtos. Isso inclui áreas como planejamento tributário, sucessão, offshore e seguros. Um diferencial do novo modelo de consultoria é que os consultores serão remunerados de forma fixa, sem depender de comissões por vendas, como nas assessorias tradicionais. Guilherme Sant’Anna, diretor de canais da XP, enfatizou que o foco é no que é melhor para o cliente, independentemente da forma de remuneração.
A XP planeja alcançar R$ 50 bilhões sob custódia em sua frente de consultoria nos próximos cinco anos. Esse objetivo reflete a importância que a empresa atribui a esse modelo, consolidando-o como um pilar fundamental para seu crescimento e reafirmando seu compromisso em oferecer soluções financeiras personalizadas.
